Are You New User

Amir Capital – временное прибежище больших жуликов из Кэшбери 19.11.2019

Amir Capital – временное прибежище больших жуликов из Кэшбери

Амир Капитал – СКАМ. Как пишут сами создатели «AmirCapital - это целая экосистема финансовых инструментов, супермаркет возможностей для достижения финансовой свободы». На самом деле, это целая система очковтирательства и циничного обмана доверчивых вкладчиков.

Марат Мынбаев, так называемый основатель и лидер проекта, Павел Волков, еще какой-то руководитель, Дмитрий Жежерун – руководитель отдела digital маркетинга, Виталий Полухин - Ведущий трейдер, Николай Петрушин – Руководитель AmirAcademy, Камила Сафинова - Руководитель Санни Клуб. Вот имена аферистов, которые хотят украсть ваши деньги!

Все эти люди это команда подставных лиц. Да. Именно подставные лица представлены на сайте которые не несут никакой ответственности. Особенно Марат Мынбаев. Иначе говоря что это команда номиналов которые сидят делают умные лица а теневые игроки получают прибыли

Из оперативной информации нам стало известно что за номиналами стоят основатели компании Кэшберри. Да. Амир капитал основали кешберрийцы для того чтобы на время создания нового глобального проекта можно было на что жизнь. Амир капитал приносит какие-то крошки и это хорошо. На эти крошки и будет создано новое кэшберри которое кинет гарантировано всех.

Обманутый платит дважды. Почему клиентов «Кэшбери» вновь атаковали мошенники

Вкладчики «Кэшбери» опять стали жертвами мошенников. В этот раз у бывших клиентов пирамиды выманивали персональные данные, предлагая помочь с возвращением вклада. Авторы криминальной схемы представлялись сотрудниками Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и обещали выплатить компенсацию и вернуть часть вложенных денег в пирамиду, а взамен просили персональную информацию о клиенте. Рискуют ли обманутые вкладчики опять потерять деньги, разбирался «360».

Мошенники начали связываться с бывшим клиентами «Кэшбери» по всей России еще с 14 марта. Как сообщает «Коммерсант», звонили вкладчикам преимущественно из Волгограда, Перми и Екатеринбурга. Мошенники представлялись сотрудниками Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и предлагали помощь в возвращении денег. В частности, пострадавшим сообщали, что фонд планирует подавать коллективный иск в суд для того, чтобы добиться взыскания средств со счетов компании.

Схема мошенников была разделена на два этапа. Сначала бывших клиентов «Кэшбери» просили предоставить информацию об адресе проживания и своем отчестве, а также дать согласие на подачу иска от их лица. Если человек шел на контакт и давал необходимые данные, затем ему звонил человек, который представлялся сотрудником Судебной коллегии по экономическим спорам Константином Юрьевичем Бойченко. Он говорил о выигранном суде, по которому каждому пострадавшему полагалась компенсация в размере 20–30% от суммы вклада и дополнительных 125 тысяч рублей компенсации якобы за счет штрафа, который выплатит «Кэшбери». При этом Бойченко убеждал вкладчиков, что переводы осуществят только через кассовый операционный центр «Росгосстраха». Чтобы получить эти деньги, он просил людей в течение двух-четырех дней предоставить ИНН и реквизиты текущего банковского счета.

Подобная криминальная схема действительно существует и широко применяется сейчас в России, подтвердил «360» управляющий Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. Представителями именно этого фонда назывались мошенники. «Часто звонят аферисты и представляются нашими сотрудниками. Причем, чтобы произвести впечатление на жертву, они нередко высылают поддельные документы, якобы подтверждающие свой легальный статус. Этим людям нельзя называть никакие данные, иначе человек рискует потерять дополнительные средства», — рассказал собеседник «360», подчеркнув, что фонд активно разрабатывают меры по противодействию подобным криминальным схемам.

По словам юриста Михаила Салкина, алгоритм мошенников при детальном рассмотрении не выдерживает критики. «В российском законодательстве отсутствует понятие коллективного иска, поэтому эти сведения — чистой воды обман. Скорее всего, собрав персональные данные, мошенники затем попросят номер карты, чтобы якобы перечислить выигранные в ходе выдуманного судебного процесса [деньги], и уже обчистят счет жертвы», — объяснил собеседник «360». При этом юрист не исключил, что телефоны вкладчиков мошенники получили, выкупив их у бывших сотрудников «Кэшбери».

Перерождение «ягоды»

Нашумевшая нелегальная пирамида «Кэшбери» фактически украла у россиян около трех миллиардов рублей. Владельцы холдинга обещали участникам фантастическую доходность, до 600% годовых, и поначалу, чтобы получить хорошие отзывы первых клиентов, они даже выплачивали обещанные деньги. На деле пирамида была устроена по классическому принципу сетевого маркетинга: чем больше друзей вовлекает участник, тем более высокую доходность ему обещают. В результате в декабре 2018 года финансовый пузырь лопнул, оставив большинство клиентов без своих вкладов.

Между тем на наследии «Кэшбери» мошенники до сих пор делают деньги. Несмотря на то, что официально все сайты «Кэшбери» были заблокированы Центробанком еще в прошлом году, организации-однодневки, как две капли похожие на пирамиду, продолжают появляться. К примеру, на прошлой неделе заработали новый сайт «Кэшбери» (Cashbery 2019) и его клон GDC. Сейчас этот сайт функционирует и пытается завоевать доверие новых клиентов. «Проект переработан. Добавлены новые вклады. Существенно улучшен маркетинг компании. Увеличены реферальные бонусы. Начните зарабатывать вместе с новой инвестиционной программой успешного фонда в 2019 году», — призывают владельцы сайта.

На главной странице GDC также обещают баснословные прибыли, но все-таки советуют не «рисковать критичными для клиента средствами». Также на сайте есть предупреждение, в котором сотрудники уведомляют о возможных звонках «сторонних организаций». Они советуют не доверять компаниям, в той или иной степени копирующим принцип работы и маркетинг «Кэшбери» и не верить, что уволившиеся программисты и сотрудники «могут „помочь“ вернуть вложенные средства».

Всего, по последним данным Центробанка, в 2018 году регулятор обнаружил 168 организаций и интернет-проектов, которые имеют признаки финансовой пирамиды, в то время как годом ранее подобных ресурсов насчитывалось 137. При этом за последний год мошенники научились маскироваться под легальные финансовые институты. Так, 72 пирамиды были созданы в форме обществ с ограниченной ответственностью, 58 работали под вывеской кредитных потребительских кооперативов, пять имели статус потребительских кооперативов, а 18 маскировались под интернет-проекты.

Как рассказали «360» в пресс-службе Центробанка, мошенники нередко пытаются дополнительно вытянуть деньги из жертв финансовых пирамид, используя методы социальной инженерии. Один из самых популярных способов нажиться на чужой беде — выступить в роли «белого рыцаря», отмечают сотрудники ЦБ. «Стремясь завоевать доверие граждан, аферисты могут предлагать помощь якобы от государственных или окологосударственных структур. Нам такие случаи известны, и мы предупреждали об этом граждан. Главное, что надо помнить: Банк России не осуществляет выплаты компенсаций, субсидий и иных денежных средств гражданам», — отметили в ЦБ. При этом, если мошенники продолжают донимать звонками, в ЦБ советуют сообщить об этом сотрудникам Банка России. «Возможно, от мошенников пострадали и другие потребители, а ваша бдительность поможет предотвратить дальнейшее распространение мошеннической схемы», — добавляют в Центробанке.

Не только «Кэшбери»: мошенники придумали новую схему кражи денег в интернете

Мошенники придумали очередную схему для выманивания денег в интернете: пользователей обманывают под видом проведения беспроигрышных лотерей и опросов с оплатой за участие. С подобными жалобами пострадавшие начали обращаться в МВД и Роскомнадзор в апреле этого года. Об этом пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на источник в правоохранительных органах.

Как работает новая схема?

Мошенническая схема выглядит следующим образом: пользователям предлагают принять участие в беспроигрышной лотерее или опросе с гарантированным вознаграждением. Затем участников просят выплатить комиссию за перевод документов и ввести данные банковской карты.

Сервер, к которому подключен мошеннический сайт, эмулирует плательщика на сайте Tele2, и сумма переводится в пользу заранее купленной сим-карты оператора», — рассказал источник «Ъ».

Он пояснил, что для вывода средств мошенники якобы использовали платежную систему Tele2. По его подсчетам, оборот данной схемы мог достигать сотен миллионов рублей.

В Роскомнадзоре рассказали, что действительно получали жалобы, однако отметили, что установить факты мошеннической схемы невозможно без проведения оперативно-разыскной деятельности.

А что говорят в Tele2?

По утверждению представителей Tele2, в последнее время жалоб на мошенничество с использованием сим-карт мобильного оператора не поступало, и компания «принимает все необходимые меры по борьбе с мошенниками в соответствии с законом». Кроме того, платежная страница сайта Tele2 имеет одну из лучших на рынке систем защиты от мошенничества в интернете и ничем не отличается от аналогичных инструментов других операторов, отметили в компании.

«Мониторингом транзакций в компании занимается специальное подразделение, и в случае выявления подозрительные операции блокируются в соответствии с требованиями ФЗ-115», — добавили в Tele2.

«Кэшбери» и последователи

Известная мошенническая схема прошлого года — финансовая пирамида группы компаний «Кэшбери», которая привлекала деньги в рублях и криптовалюте, не ведя никакой реальной экономической деятельности. Потенциальный ущерб от действий компании оценивают в более чем 3 млрд рублей.

ЦБ назвал «Кэшбери» пирамидой в сентябре прошлого года, и в результате проверки выяснилось, что компания не имеет лицензии регулятора и не подает признаков финансовой деятельности. Ее основатель Артур Варданян решил приостановить проект на время, после чего обещал выполнить обязательства перед инвесторами. В итоге организация не возобновила работу, а обманутые инвесторы не получили обещанных выплат.

В ноябре 2018 года суд признал информацию на сайтах компании противозаконной. В начале этого года Роскомнадзор заблокировал один из сайтов «Кэшбери» —cashbery.com.

Другая схема, которая некоторым образом связана с «Кэшбери», проявилась совсем недавно. В прошлом месяце пострадавшим от действий финансовой пирамиды начали звонить люди — якобы сотрудники Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров. Они предлагали вкладчикам сдать персональные данные для подачи в суд коллективного иска о взыскании средств с «Кэшбери». По итогам суда им обещали 20–30% от суммы вклада и дополнительные 125 тыс. рублей из штрафов, «наложенных на «Кэшбери».

Социальная инженерия как метод атаки

Более 80% случаев хищения денег у россиян происходят с использованием приемов и методов социальной инженерии. По словам экспертов, мошенники выходят на мобильный канал для кражи денег, поскольку большинство клиентов предпочитают именно такой способ дистанционного банковского обслуживания.

С помощью звонков клиентам банков злоумышленники получают их личные данные и коды доступа, после чего выводят все средства со счетов. За прошедший год рост мошенничества в этой сфере составил 15-20%.

Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор разрабатывает комплекс мер для борьбы с мошенниками, которые звонят с поддельных номеров и обманывают клиентов под видом сотрудников банка.

Представитель «Тинькофф Банка» на вопрос Bloomchain о противодействии таким мошенникам рассказал, что в компании применяется комплекс мер безопасности: блокируются номера мошенников, используется автоматизированная система предотвращения мошенничества, учитывающая нехарактерную клиентскую активность, изучается массовость таких случаев в привязке к номеру телефона, ведется сотрудничество с правоохранительными органами.

Чтобы защитить себя от мошенников, в «Тинькофф Банке» рекомендуют не раскрывать персональную информацию и платежные реквизиты при входящем звонке из банка. Также клиентов призывают обращать особое внимание на номер телефона и адрес электронной почты, с которых к ним обратились. В случае возникновения сомнений по поводу достоверности этих источников советуют сразу же обратиться в банк напрямую.

Последнее от

Похожие материалы (по тегу)

Другие материалы в этой категории:

Проишествия

Редакция